Ge dig själv tid till annat − låt oss sköta den löpande förvaltningen av ditt kapital. Våra analytiker och förvaltare får höga betyg i kundundersökningar och oberoende utvärderingar. Med långsiktighet, stabilitet, hållbarhet och kvalitet som ledord i kapitalförvaltningen erbjuder vi förvaltningslösningar som står sig över tiden och i konkurrensen.
Portföljförvaltning
Ett tryggare liv och en rikare framtid
Aktiv och effektiv förmögenhetsförvaltning
Portföljförvaltning med möjligheter
Som Private Banking-kund får du en heltäckande och personlig strategi för förvaltningen av ditt placerbara kapital. Vi ser till att din portfölj består av noga utvalda investeringar ur vårt utbud kompletterat med produkter från utvalda externa leverantörer.
Målsättningen är att erbjuda dig en bra långsiktig avkastning för din önskade risknivå. Dina önskemål om risknivå och placeringshorisont är grunden i det portföljförslag vi tar fram.
Vår förvaltningsfilosofi
Vår grundläggande förvaltningsfilosofi utgår från diversifiering mellan olika tillgångsklasser. Vi bygger portföljer utifrån moduler med aktier, räntor och alternativa tillgångar.
I olika risknivåer skapar vi en helhetslösning som ger förutsättningar för en långsiktigt stabil värdeutveckling i portföljen. Våra portföljer finns i flera riskklasser och med olika fördelning mellan tillgångsslagen.
Diskretionär portföljförvaltning − våra experter förvaltar ditt kapital
Vår diskretionära portföljförvaltningstjänst innebär att du ger våra förvaltare mandat att investera ditt kapital inom ramarna för din investeringsprofil och strategi
Detta får du:
- Portföljförvaltning efter din investeringsprofil
- Kontinuerliga uppdateringar efter din investeringsstrategi
- En tydlig översikt av utvecklingen av dina innehav
- Regelbunden uppföljning av din investeringsprofil och mål
- Tillgång till våra erfarna analytiker och investeringsexperter
Portföljförvaltning i Svenska Handelsbanken AB (publ), nedan Banken, innebär att kunden tecknar avtal med Banken om lämplig kapitalförvaltningslösning utifrån kundens unika behov. Tjänsten vänder sig till kunder som har ett behov av kvalificerade förvaltningslösningar. Förvaltningen av kapitalet sker alltid inom de ramar som är överenskomna med kunden och inom det urval av placeringsprodukter som finns tillgängliga vid var tid. Den löpande förvaltningen och hanteringen av portföljen sköts utan kundens inblandning. Kunden befullmäktigar Banken bl. a att företräda kunden vid förvärv och avyttring av finansiella instrument, verkställa inlägg och uttag från de i uppdraget ingående kontona och depåerna. Kunden kan inte disponera över kapitalet som ingår i förvaltningsuppdraget utan att informera Banken i förväg. Samtliga depåer och konton som ingår i uppdraget ägs av kunden. Banken samarbetar med Handelsbanken Fonder AB, där förvaltningsbesluten tas för diskretionära portföljer.
Den diskretionära förvaltningen av kundens kapital utförs till stor del av Multi Managers Solutions inom Handelsbanken Fonder. Förvaltningen bedrivs enligt en investeringsprocess som används för alla uppdrag förvaltningen ansvarar för. Processen har som mål att för kunder skapa en avkastning men också bidra till en hållbar utveckling. Detta innebär att för att bedriva förvaltningen utförs en stor mängd analys av investeringsobjekten, fonder och olika typer av finansiella instrument. I analysen ingår förutom de traditionella finansiella hänsynstagandena också att investeringsobjektens hållbarhets prestanda också bedöms. I portföljkonstruktionsbesluten är hållbarhet ett av de beslutskriterier som används.
Hållbarhet i vår portföljförvaltning
Målet är en god avkastning på det förvaltade kapitalet och samtidigt, en hållbar utveckling. Därför ger vi inga råd om finansiella produkter där hållbarhetsriskerna anses vara förhöjda.
Detta gör vi:
- Beaktar hållbarhetsrisker i alla finansiella produkter
- Vi informerar om indikatorer för hållbar utveckling
- Löpande identifiering och prioritering av negativa konsekvenser
Hållbarhetsrisker beaktas i de finansiella produkter och försäkringar som ingår i våra diskretionära portföljer. Det innebär att vi inte ger råd om finansiella produkter med inslag av bolag och verksamheter där hållbarhetsriskerna anses vara förhöjda. Producenter och kapitalförvaltare av de portföljer och produkter som ingår i vårt erbjudande ska uppfylla bankens krav på exkludering av sådana bolag och verksamheter; exempelvis förbjudna vapen, kärnvapen och kol. Avseende bolag som bryter mot internationella normer och konventioner relaterade till mänskliga rättigheter, miljö, arbetsrätt eller bekämpning av korruption och mutor ställer banken krav på producenter och kapitalförvaltare att åtgärder ska vidtas genom påverkansdialoger och/eller exkludering. Bankens bedömning är att hanteringen av hållbarhetsrisker genom exkludering har en positiv inverkan på avkastningen samt reducerar negativ inverkan på avkastningen.
Handelsbanken har gett i uppdrag åt Handelsbanken Fonder att sköta förvaltningen av diskretionära portföljer. Inom ramen för den förvaltningen beaktar Handelsbanken Fonder hållbarhetsrisker i sina investeringsbeslut och informerar om indikatorer för hållbar utveckling. Huvudsakliga negativa konsekvenser som rör hållbar utveckling och som kan uppstå till följd av investeringsbeslut, identifieras och prioriteras.
Handelsbanken följer löpande upp Handelsbanken Fonder avseende bl.a. om underliggande processer för främjandet av miljörelaterade och sociala egenskaper, investeringsstrategier, metoder, monitorering och due diligence-rutiner.
Läs mer om hur huvudsakliga negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer beaktas samt information om Handelsbanken Fonder hållbarhetsarbete på handelsbankenfonder.se
Hållbarhet i Handelsbanken Fonder
Ramverk för integrering av hållbarhetsrisker (pdf)
Medvetna val för en hållbar finansmarknad
Långsiktiga affärsrelationer, lågt risktagande och kostnadsmedvetenhet är grunden i vår affärskultur. I Handelsbanken förstår vi vilken påverkan vi har på miljön, de finansiella marknaderna och samhället i stort. Här finns mer information för dig som vill läsa om hållbarhet och andra policys för medvetna val.
Hållbarhet diskretionära portföljer (pdf)
Policydokument och riktlinjerÖppnas i nytt fönster
Handelsbankens principer för aktieägarengagemang i portföljförvaltning (pdf)
Handelsbanken Fonders policy för aktieägarengagemang och ansvarfulla investeringar (pdf 3,7 MB)
