""

Handelsbanken Fokus

Fonder med fokus på långsiktighet, lönsamhet och hållbarhet.

Om risk: Historisk utveckling är ingen garanti för framtiden. Fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka alla pengar du satt in. En fond med risknivå 5-7 enligt fondens faktablad, kan variera kraftigt i värde till följd av fondens sammansättning och förvaltningsmetodik. Informationsbroschyr, fondbestämmelser och faktablad finns under respektive fond i kurslistan på handelsbanken.se/fonder.

Sammanfattning av investerares rättigheter

Så fungerar Fokusfonderna

Handelsbanken Fokus är aktivt förvaltade fonder som letar intressanta investeringar utifrån långsiktighet, lönsamhet och hållbarhet. Fokusfonderna investerar både i aktie- och räntemarknaden, främst via enskilda aktier och räntefonder. 

Minst 50 procent av innehaven består av hållbara investeringar, det vill säga investeringar i bolag vars verksamhet strävar efter att bidra till en positiv hållbar utveckling för samhälle och miljö. 

Vill du veta mer?

I fondlistan hittar du fördjupad information om Fokusfonderna.

Fondlista Fokusfonder

Aktiedel – noggrant urval av bolag

Fondernas aktiedel investerar främst i enskilda aktier på nordiska och globala marknader.

Urvalet baseras på gedigna finansiella analyser och hållbarhetsbedömningar, som till exempel hållbarhetsrisker och bolagsstyrning. Detta för att hitta bolag med konkurrenskraftiga och uthålliga affärsmodeller som kan skapa värde över tid. Fonderna kan även investera i aktiefonder.

Räntedel – betydande inslag av hållbar finansiering

Fonderna investerar även i utvalda räntefonder från Handelsbanken vilket ger en bred exponering mot stats-, bostads- och företagsobligationer.

Investeringarna präglas av betydande inslag av hållbar finansiering. Det innebär att flera av de underliggande räntefonderna investerar i obligationer särskilt utgivna i syfte att främja miljö och klimat eller stärka social rättvisa.

Hållbarhet – en central faktor för långsiktigt värde

Vi arbetar med olika hållbarhetsstrategier för att se hur ett bolag agerar i sin helhet.

Hållbarhetsrisker och möjligheter analyseras noggrant i varje investering genom att exempelvis titta på hur bolaget styrs samt bolagets bidrag till hållbar utveckling. Att förstå vad vi äger är avgörande för att kunna skapa god diversifiering och långsiktig avkastning.

Förvaltaren berättar om Fokusfonderna

Speltid: 01:57 min

Filmen i korthet:

  • Aktivt förvaltade fonder som primärt investerar i noggrant utvalda aktier och räntefonder.
  • Fokus på långsiktighet, lönsamhet och hållbarhet.
  • Varje investering analyseras noggrant med fokus på både finansiella faktorer och hållbarhetsaspekter, där vi exempelvis tittar på hur bolagen styrs och på vilket sätt de bidrar till en hållbar utveckling.
  • Bred exponering i nordiska och globala marknader. 

Fyra fonder med olika risknivåer och möjligheter

Vi erbjuder fyra Fokusfonder med varierande risknivå för att möta olika sparmål och risktolerans. Ju större andel aktier desto högre risk har fonden, men samtidigt även möjlighet till högre avkastning. 

Normalläget för andelen aktier återspeglas av siffran i fondens namn, till exempel Fokus 75 som placerar 75 procent i aktiemarknaden. 

Våra Fokusfonder

Mer om hållbarhet och Fokusfonderna

Vi väljer in

Bolag som bidrar till en hållbar utveckling
 Vi söker investeringar i bolag vars verksamhet aktivt strävar efter att bidra till en positiv hållbar utveckling för samhälle och miljö.

Bolag med kontroll över sina hållbarhetsrisker 
 För att skapa långsiktigt värde är det avgörande att förstå vilka risker ett bolag är sårbart för – inte minst inom hållbarhetsområdet. Utöver traditionella finansiella risker granskar vi exempelvis hur klimatförändringar, datasäkerhet och korruption kan påverka verksamheten och därmed bolagets värde. Vi investerar i bolag som vi bedömer har låga, väl identifierade eller aktivt hanterade, hållbarhetsrisker.

Bolag med god bolagsstyrning
 Bolagsstyrning handlar om hur företag styrs och leds. Bolag med god styrning har ofta bättre förutsättningar för långsiktig lönsamhet, lägre hållbarhetsrisker och mer ansvarsfull påverkan på omvärlden. Därmed är god bolagsstyrning, det vill säga ”G” i ESG**, en viktig komponent som vi tittar på.

Vi väljer bort

Hållbarhetsaspekten är extra viktig för våra Fokusfonder och innehaven måste möta fondbolagets utökade exkluderingsnivå. 

Det betyder att fonderna enbart placerar i innehav som helt väljer bort bolag involverade i förbjudna vapen och kärnvapen. Vi väljer även bort innehav där omsättningen till mer än fem procent kommer från alkohol, tobak, cannabis, kommersiell spelverksamhet, vapen och krigsmateriel, pornografi samt fossila bränslen*. Vi väljer dessutom bort innehav som agerar i strid med internationella normer och konventioner vi värnar om. 

Vi påverkar

Vi lägger även stor vikt vid vår roll som aktiv ägare, då vi både har ett ansvar och en möjlighet att försöka påverka bolag att agera ansvarsfullt och bedriva sin verksamhet på ett hållbart sätt. Det sker genom dialoger, deltagande i valberedningar och röstning på bolagsstämmor. Detta engagemang är särskilt tydligt i bolag verksamma inom Sverige och Norden.

*Principen om att välja bort fossila bränslen kan undantas om ett bolag uppfyller fondbolagets krav att kvalificeras som ett omställningsbolag, det vill säga ett bolag som ställer om från fossil energiproduktion till förnybar.

**ESG: Environmental, Social and Governance, det vill säga miljöfrågor, socialt ansvar och bolagsstyrning.

Artikel 8

Fonderna redovisas som artikel 8, så kallade ljusgröna fonder, enligt SFDR (EU:s förordning om hållbarhetsrelaterade upplysningar inom den finansiella sektorn). Det innebär att fonderna främjar miljörelaterade och sociala egenskaper genom sina investeringar, till exempel såsom att ta hänsyn till miljö och klimat samt mänskliga rättigheter, arbetsrätt och likabehandling.

Woman-working-from-home- Handelsbanken.se

Frågor och svar