Cash pool-tjänster för företag och koncerner
Få bättre kontroll över koncernens likviditet med våra cash pool-tjänster. Välj en lösning utifrån företagets struktur.
- Bättre överblick över koncernens likviditet
- Effektivare hantering av likviditet mellan bolag
- Möjlighet att hantera likviditet över lands- och valutagränser
Omfattas av insättningsgaranti
Våra konton omfattas av insättningsgarantin enligt beslut av Riksgälden. Du har rätt till ersättning för din sammanlagda kontohållning med högst 1 150 000 kronor.
-
Mer information om insättningsgarantin
Riksgälden gör ersättningen tillgänglig för utbetalning inom 7 arbetsdagar från det att rätten till ersättning inträtt.
Utöver detta belopp kan kontohavaren enligt lag, under vissa förutsättningar, få ersättning för insättningar som hör ihop med särskilda livshändelser – till exempel försäljning av privatbostad, arv eller försäkringsutbetalning – med högst 5 000 000 kronor.
För ytterligare information kontakta Riksgälden på +46(0)8 613 45 00 eller riksgalden@riksgalden.se.
Cash pool-tjänster
Vad är cash pooling?
Cash pooling handlar om att samla och strukturera företagets eller koncernens likviditet så att pengarna används mer effektivt. Istället för att ha likviditet utspridd på olika konton och bolag får ni en samlad bild – och kan låta överskott på ett konto täcka underskott på ett annat.
Handelsbankens cash pool-tjänster kan sättas upp på olika sätt beroende på hur er verksamhet ser ut. Från Cash Pool för flera konton/valutor för ett bolag, till Cash Pool för flera bolag med möjlighet att även ansluta flera länder.
Cash pool-tjänster ger bättre överblick, enklare hantering av över- och underskott mellan bolag, och möjlighet att optimera avkastningen på koncernens samlade likviditet.
När passar cash pool-tjänster?
Cash pool-tjänster kan vara relevanta för er som:
- har flera bolag med separata konton
- vill få bättre överblick över koncernens samlade likviditet
- vill effektivisera hanteringen av överskott och underskott mellan bolag
- har verksamhet i flera länder och hanterar olika valutor
Så fungerar cash pool-tjänster
Upplägget anpassas efter hur er likviditet är organiserad idag. Det finns i huvudsak två sätt att koppla samman och hantera likviditeten:
Fysisk likviditetsflytt
Likviditet flyttas mellan konton enligt ett avtalat upplägg. Har ni konton i flera banker kan likviditeten även samlas på ett avtalat konto.
Saldo- och räntenetting
Konton kopplas samman utan att likviditeten flyttas fysiskt. Det gör att koncernens gemensamma likviditet kan utnyttjas och räntenettot optimeras, utan att pengarna behöver förflyttas mellan bolagen.
Vill du optimera företagets likviditet?
Vi hjälper dig att hitta rätt cash pool-lösning utifrån koncernens struktur, antal bolag och internationell närvaro. Tillsammans ser vi över hur likviditeten kan samordnas och effektiviseras – med en lösning som ger bättre överblick och kontroll över koncernens kassaflöden.
Våra experter hjälper dig genom hela processen, från att identifiera rätt upplägg till att implementera och utveckla lösningen utifrån koncernens behov.
Frågor och svar
-
Vad är Cash Pool-tjänster?
Cash Pool-tjänster är lösningar för företag och koncerner som vill få bättre överblick och kontroll över sin likviditet. Tjänsterna kan anpassas efter företagets struktur.
-
Vilka företag passar Cash Pool-tjänster för?
Cash Pool-tjänster passar företag och koncerner som har flera bolag eller konton och vill få bättre överblick och effektivare hantering av sin likviditet. Vilken lösning som passar beror bland annat på koncernens struktur, antal bolag och om verksamheten finns i ett eller flera länder.
-
Kan Cash Pool användas för flera länder och valutor?
Ja. Cash Pool kan användas för koncerner med verksamhet i flera länder och konton i olika valutor. Genom att koppla samman konton kan koncernen få en bättre överblick över sin internationella likviditet och hantera den mer effektivt.
Relaterade tjänster
-
Läs mer om utlandsaffärer
Utlandsaffärer Export och import
-
Läs mer om hantera valuta
Valutaväxling och valutahantering Hantera valutor och betalningar
-
Läs mer om utlandsbetalningar
Utlandsbetalningar Skicka eller ta emot från utlandet
