Ung kvinna håller i en flyttkartong. Kollegor syns i bakgrunden.

Cash pool-tjänster

Cash pooling ger dig kontroll och överblick över företagets likviditet.
  • För företag som har verksamhet i ett eller flera länder.
  • För företag med konton i olika valutor. 
  • Ökar möjligheter till självfinansiering.
  • Förbättrar företagets betalningsberedskap.
  • Omfattas av insättningsgarantin.

Likviditeten samlad i en cash pool

I en koncern kan vissa företag ha pengar över, medan andra har brist. Med en cash pool får du en samlad bild av koncernens likviditet. Då kan överskott och underskott jämnas ut, eftersom pengarna samlas på ett bestämt konto eller kontostruktur.

Du får bättre överblick och kontroll över likviditeten, och det blir enklare att hantera koncernens konton – både manuellt och automatiskt.

En cash pool kan också fungera för mindre företag som har flera affärsområden.

Centralkonton inom ett land

Så här fungerar Centralkonto

Om företaget har flera bolag inom ett land passar Centralkonto bäst. Det består av ett huvudkonto, nivåkonton och underkonton. Nivåkonton och underkonton tillhör dotterbolag eller interna enheter och kopplas till huvudkontot. Alla insättningar och uttag går via underkontona, som används för transaktioner.

Optimerat räntenetto
 I en Centralkontostruktur beräknas räntan på huvudkontots totala saldo. Det gör att företaget kan få bättre räntenetto.

Kredit och företagsintern kreditlimit
Om företaget behöver kredit kan den kopplas till huvudkontot. Då används krediten mer effektivt, och företaget kan styra hur dotterbolagen använder den.

Fördelar med Centralkonto

  • Minskat kreditbehov
  • Räntebesparingar
  • Samlad kontoinformation i varje valuta i realtid
  • Finansiellt styrmedel genom interna räntor och limiter
  • Inga onödiga växlingar

CashPool över landsgränserna

Så här fungerar CashPool

Om företaget har verksamhet i flera länder och använder olika valutor, är CashPool rätt lösning. Med tjänsterna Notional Group Account (NGA) och Cash Concentration Service (CCS) kan företaget koppla ihop konton eller kontostrukturer till en gemensam struktur för hela koncernen.  Det gör det möjligt att samla företagets likviditet till ett visst land, företag eller konto.

Notional Group Account (NGA)
NGA gör det möjligt för företag och koncerner att koppla ihop konton i olika länder och valutor till en gemensam kontostruktur. Det totala saldot från alla konton kan användas från vilket konto som helst, oavsett land eller valuta. Det minskar behovet av lokala krediter, eftersom en enda kredit räcker för hela NGA-strukturen. Företaget som äger NGA kan bestämma vilka räntevillkor och kreditgränser som ska gälla för de anslutna bolagen.

Cash Concentration Service (CCS)
CCS gör det möjligt att flytta likviditet mellan olika konton, länder och banker. Tjänsten kan anpassas efter företagets behov, till exempel hur ofta överföringar ska ske, vilka villkor som ska gälla och tider. CCS finns som flera typer av överföringar:

  • Sweeping
  • Threshold Sweeping
  • Zero Balancing
  • Target Balancing
  • Target Interval Balancing
  • Topping

Fördelar med CashPool

  • Ökad självfinansiering
  • Förbättrat räntenetto
  • Förbättrad överblick över koncernens likviditet
  • Minskad administration

Vi finns nära dig – boka rådgivning

Person i ett möte som tittar in i kameran och ler.

Att avsätta tid för att få bättre rutiner för företagets betalningar kan vara en värdefull investering. Vi finns nära dig och hjälper gärna till att hitta lösningar som passar dig och ditt företag. 

Boka ett möte med oss på ditt lokala bankkontor.

Hitta ditt bankkontor

Omfattas av insättningsgaranti

Kontot omfattas av insättningsgarantin enligt beslut av Riksgälden. Kunden har rätt till ersättning för sin sammanlagda kontohållning med högst 1 050 000 kronor. 

Riksgälden kommer att göra ersättningen tillgänglig för kunden inom 7 arbetsdagar från den dag banken försattes i konkurs eller Finansinspektionen beslutade att garantin ska träda in. 

Insättare som inte omfattas av insättningsgaranti
Följande insättare, eller utländska motsvarigheter, kan inte få ersättning från garantin:
banker, kreditmarknadsföretag, värdepappersbolag, försäkringsföretag, återförsäkringsföretag, understödsföreningar, finansiella institut enligt lagen om bank- och finansieringsrörelse, värdepappersfonder eller alternativa investeringsfonder, pensionsfonder, landsting, kommuner eller statliga myndigheter.

Insättningsgaranti