- Privat /
- Spara /
- Börja spara /
- Rådgivning
Rådgivning i Handelsbanken
Rådgivningsmötet är din personliga behovsanalys där vi går igenom din ekonomi och livssituation.
Någon att prata med vid ekonomiska beslut
Många av våra kunder känner behov av att prata med oss vid större beslut som till exempel bostadsköp, placeringar eller sparande till pension. För att vi ska kunna hjälpa dig på ett bra sätt behöver vi oftast ställa frågor om din ekonomi och livssituation; ett så kallat rådgivningsmöte.
Din personliga behovanalys
- Kontakta ditt lokala bankkontor för att boka ett möte. Hitta bankkontor
- Inför mötet är det bra om du lämnar lite uppgifter. För att logga in på sidan behöver du ha fått ett lösenord från din rådgivare. Inför rådgivningsmötet.Öppnas i nytt fönster
- Möte på ditt bankkontor. Därefter sker regelbunden uppföljning vid behov exempelvis om din livssituation förändras.
De olika delarna i ett rådgivningsmöte
Boende och buffert
Här kartlägger vi grundläggande sparande kopplat till din boendesituation, buffert för oförutsedda utgifter samt sparande till löpande kostnader för ditt boende.
Trygghet
En översyn av dina trygghetsförsäkringar, exempelvis behovet av en kompletterande livförsäkring.
Pension
Översyn av din pension och dess beståndsdelar. Ett privat pensionssparande kan göra stor skillnad, vi hjälper dig att starta ett sparande som passar dig.
Kapitalplacering och målsparande
Här sätter vi upp specifika sparmål eller placerar kapital. Allt utifrån dina behov eller vad du föredrar.
Gör det själv i mobilen
Om du enkelt vill komma igång att spara själv kan du använda Sparguiden i mobilen. I appen hittar du också Min ekonomi där du får en översyn över vad du lägger dina pengar på i vardagen.
Min ekonomi
Genom att aktivera tjänsten Min ekonomi i appen får du en bra överblick över dina inkomster och utgifter varje månad, inklusive sparande. Det är också en perfekt förberedelse inför ett rådgivningsmöte.
Sparguiden
En enkelt och snabbt verktyg där det i snitt tar tre minuter tills du startat ett fondsparande.
- Börja med att välja spartid
- Välj risk tillsammans med en av fyra utvalda och hållbara fonder.
- Välj hur mycket du vill spara. Var pengarna ska dras ifrån, samt vilket konto du vill spara på. Klart!
