- Privat /
- Spara /
- Börja spara /
- Rådgivning
Rådgivning i Handelsbanken
Rådgivningsmötet är din personliga behovsanalys där vi går igenom din ekonomi och livssituation.
Någon att prata med vid ekonomiska beslut
Många av våra kunder känner behov av att prata med oss vid större beslut som till exempel bostadsköp, placeringar eller sparande till pension. För att vi ska kunna hjälpa dig på ett bra sätt behöver vi oftast ställa frågor om din ekonomi och livssituation, det gör vi under ett så kallat rådgivningsmöte.
Din personliga behovsanalys
- Kontakta ditt lokala bankkontor för att boka ett möte. Du väljer själv om du vill träffa oss på ett bankkontor eller om du vill koppla upp dig på ett personligt onlinemöte. Hitta bankkontor
- Inför mötet är det bra om du lämnar lite uppgifter. För att logga in på sidan behöver du ha fått ett lösenord från din rådgivare. Inför rådgivningsmötet.Öppnas i nytt fönster
- Möte på ditt bankkontor eller personligt onlinemöte. Därefter sker regelbunden uppföljning vid behov exempelvis om din livssituation förändras.
Med anledning av corona
För att undvika smittspridning ber vi dig att i möjligaste mån sköta dina bankärenden digitalt. Via mobilappen och internetbanken kan du utföra de vanligaste bankärendena. Du kan även ringa vår personliga service på 0771-77 88 99 eller till ditt lokala bankkontor.
Så här gör vi på våra bankkontor
På Handelsbanken följer vi utvecklingen noggrant. För allas hälsa ber vi dig vänligen att inte besöka ditt bankkontor om du har:
- Varit i nära kontakt med en person som är smittad av coronaviruset.
- Känner dig sjuk, med förkylnings- eller influensaliknande symptom.
Träffa oss där det passar dig
Du har möjlighet att träffa oss där det passar just dig. Välj om du vill komma till oss på ett bankkontor eller om du vill sitta exempelvis hemma och koppla upp dig på ett personligt onlinemöte.
Har du bokat personligt onlinemöte?
När du loggat in i internetbanken kan du se dina bokade onlinemöten och koppla upp dig mot din rådgivare. På mötet kommer rådgivaren dela skärm och visa de delar ni behöver gå igenom, precis som under ett möte på bankkontor.
- Vill du boka ett möte? Kontakta ditt lokala bankkontor. Hitta bankkontor
- Vill du läsa mer om personligt onlinemöte? Ditt personliga onlinemöte
De olika delarna i ett rådgivningsmöte
Boende och buffert
Här kartlägger vi grundläggande sparande kopplat till din boendesituation, buffert för oförutsedda utgifter samt sparande till löpande kostnader för ditt boende.
Trygghet
En översyn av dina trygghetsförsäkringar, exempelvis behovet av en kompletterande livförsäkring.
Pension
Översyn av din pension och dess beståndsdelar. Ett privat pensionssparande kan göra stor skillnad, vi hjälper dig att starta ett sparande som passar dig.
Kapitalplacering och målsparande
Här sätter vi upp specifika sparmål eller placerar kapital. Allt utifrån dina behov eller vad du föredrar.
Gör det själv i mobilen
Om du enkelt vill komma igång att spara själv kan du använda Sparguiden i mobilen. I appen hittar du också Min ekonomi där du får en översyn över vad du lägger dina pengar på i vardagen.
Min ekonomi
Genom att aktivera tjänsten Min ekonomi i appen får du en bra överblick över dina inkomster och utgifter varje månad, inklusive sparande. Det är också en perfekt förberedelse inför ett rådgivningsmöte.
Sparguiden
Ett enkelt och snabbt verktyg där det i snitt tar tre minuter tills du startat ett fondsparande.
- Börja med att välja spartid
- Välj risk tillsammans med en av fyra utvalda och hållbara fonder.
- Välj hur mycket du vill spara. Var pengarna ska dras ifrån, samt vilket konto du vill spara på. Klart!
