Enligt Penningtvättslagen är vi skyldiga att ha god kännedom om dig när du är kund hos oss. Vi måste förstå syftet med affärsrelationen och dina transaktioner.
Lagen kräver också att vi ska ta reda på om du är en person i politiskt utsatt ställning (PEP) eller en anhörig eller medarbetare till en person som har en hög befattning inom en stat, i ett statligt ägt bolag eller i en internationell organisation.
Vi måste veta vilka det är vi gör affärer med. När det gäller organisationer måste vi bland annat veta vem eller vilka som äger eller har bestämmande inflytande till mer än 25 procent, det vill säga vem som är verklig huvudman.
Låg risktolerans
Vi vill att du som kund ska känna dig trygg när du gör affärer med oss. För att förhindra finansiell kriminalitet har banken en policy om låg risktolerans. Det betyder att vi avstår från att inleda affärsförbindelser med kunder och verksamheter där risken bedöms som hög att banken utnyttjas för finansiell kriminalitet.