Varför frågar banken varifrån mina pengar kommer?

Enligt penningtvättslagen är vi skyldiga att förstå ursprunget till de pengar och tillgångar som hanteras i din relation med oss. Det är ett krav som gäller alla banker och ett sätt för oss att skydda dig och förhindra att banken används för brottsliga ändamål.

Vad händer om jag inte vill svara på frågorna?

Vi förstår att frågorna kan kännas personliga. Men eftersom vi enligt lag måste ha tillräcklig kännedom om dig som kund, kan vi i vissa fall inte erbjuda en tjänst eller inleda en affärsrelation om vi inte får den information vi behöver.

PEP står för person i politiskt utsatt ställning. Det är personer som har eller har haft höga befattningar inom en stat, ett statligt ägt bolag eller en internationell organisation – till exempel politiker, domare eller höga militärer. Även nära familjemedlemmar och kända medarbetare till en PEP omfattas av reglerna.

Delar banken mina uppgifter med någon?

Nej. All information du lämnar behandlas konfidentiellt och skyddas av banksekretessen. Vi delar inte dina uppgifter med tredje part annat än när vi är skyldiga enligt lag.

Därför ställer vi frågor till dig

Lagen kräver att vi känner våra kunder. Frågorna vi ställer hjälper oss att skydda dig och samhället mot penningtvätt och annan finansiell brottslighet.

Vi är skyldiga att känna dig som kund

Penningtvättslagen ställer krav på att vi förstår syftet med din affärsrelation med oss och dina transaktioner. Det handlar inte om misstro utan om att skydda dig och förhindra att banken används för brott.

Vi behöver också veta om du, eller någon i din närhet, har en hög befattning inom en stat, ett statligt bolag eller en internationell organisation. Det kallas att vara en person i politiskt utsatt ställning (PEP).

När det gäller företag och organisationer behöver vi veta vem som äger eller har bestämmande inflytande till mer än 25 procent, det vill säga vem som är verklig huvudman.

Vi tar avstånd från finansiell kriminalitet

Vi vill att du ska känna dig trygg som kund hos oss. För att förhindra finansiell kriminalitet har banken en policy om låg risktolerans. Det betyder att vi avstår från att inleda affärsförbindelser med kunder och verksamheter där risken bedöms som hög att banken utnyttjas för finansiell kriminalitet.

Hur påverkar det här dig som blivande kund?

När du blir kund får du svara på några frågor om hur du tänker använda bankens tjänster, och vi behöver se din legitimation. Om du sätter in pengar eller överför värdepapper kan vi behöva fråga varifrån de kommer.

All information behandlas konfidentiellt – banksekretessen gäller.

Säkerhet och bedrägeri

För oss är säkerheten alltid viktigast och det är viktigt att du som använder våra tjänster känner dig trygg och säker. Läs på om hur du skyddar dig, vilka bedrägerier som är vanligast och hur du går tillväga om du blivit utsatt.

Läs mer om säkerhet och bedrägerier

Man sitter i taxi och läser på sin mobiltelefon.

Frågor och svar

Varför frågar banken varifrån mina pengar kommer?

Enligt penningtvättslagen är vi skyldiga att förstå ursprunget till de pengar och tillgångar som hanteras i din relation med oss. Det är ett krav som gäller alla banker och ett sätt för oss att skydda dig och förhindra att banken används för brottsliga ändamål.
Vad händer om jag inte vill svara på frågorna?

Vi förstår att frågorna kan kännas personliga. Men eftersom vi enligt lag måste ha tillräcklig kännedom om dig som kund, kan vi i vissa fall inte erbjuda en tjänst eller inleda en affärsrelation om vi inte får den information vi behöver.
Vad är PEP?

PEP står för person i politiskt utsatt ställning. Det är personer som har eller har haft höga befattningar inom en stat, ett statligt ägt bolag eller en internationell organisation – till exempel politiker, domare eller höga militärer. Även nära familjemedlemmar och kända medarbetare till en PEP omfattas av reglerna.
Delar banken mina uppgifter med någon?

Nej. All information du lämnar behandlas konfidentiellt och skyddas av banksekretessen. Vi delar inte dina uppgifter med tredje part annat än när vi är skyldiga enligt lag.